Rủi ro và lợi nhuận
What you learn in 3 minutesBài này giải thích một phép tính cố định: tỷ lệ giữa số tiền bạn chấp nhận mất khi dừng lỗ và số tiền bạn nhắm kiếm khi chốt lời quyết định tỷ lệ thắng tối thiểu bạn cần để không lỗ sau nhiều lệnh. Ví dụ, nếu bạn mạo hiểm 1.000.000 ₫ để nhắm 2.000.000 ₫, tỷ lệ này là 1:2, và bạn cần thắng ít nhất 33,4% số lệnh để hòa vốn trước phí. Con số đó là toán học; còn tỷ lệ thắng bạn thực sự đạt được thì không ai biết trước.
Chuỗi 10 lệnh với tỷ lệ 1:2 và 40% thắng
| Step | Amount | Note |
|---|---|---|
| Số lệnh trong chuỗi | 10 | giả định để minh họa |
| Số lệnh thắng | 4 | 40% của 10 lệnh |
| Số lệnh thua | 6 | 10 trừ 4 |
| Mạo hiểm mỗi lệnh | 1.000.000 ₫ | khoảng cách từ giá vào đến dừng lỗ, tính theo giá trị tài khoản |
| Lợi nhuận mỗi lệnh thắng | 2.000.000 ₫ | gấp đôi mạo hiểm, tỷ lệ 1:2 |
| Tổng lợi nhuận từ 4 lệnh thắng | 8.000.000 ₫ | 4 × 2.000.000 ₫ |
| Tổng thua từ 6 lệnh thua | 6.000.000 ₫ | 6 × 1.000.000 ₫ |
| Kết quả ròng trước phí | 2.000.000 ₫ | 8.000.000 ₫ trừ 6.000.000 ₫ |
| Tỷ lệ thắng hòa vốn | 33,4% | 1 chia (1 + 2), làm tròn |
Broker có thể làm tròn giá, thu phí hoa hồng hoặc chênh lệch giá; các khoản này làm kết quả ròng thấp hơn con số trên. Một pip trên một lô tiêu chuẩn XAU/USD là con số thay đổi tùy broker và quy mô hợp đồng, nên hãy kiểm tra bảng đặc tả của broker bạn dùng.
The mistake people make here
Nhiều người chỉ nhìn vào tỷ lệ 1:2 rồi kết luận là có lãi, mà quên rằng tỷ lệ thắng thực tế mới quyết định. Họ cũng thường dời dừng lỗ khi giá đi ngược, khiến khoản mạo hiểm thực tế lớn hơn 1.000.000 ₫ đã định, và phép tính hòa vốn thay đổi ngay. Cách làm đúng là cố định số tiền mạo hiểm trước khi vào lệnh, ghi lại từng lệnh thắng thua, rồi tính tỷ lệ thắng thực tế của chính mình sau ít nhất vài chục lệnh. Đừng suy ra tỷ lệ thắng từ một vài lệnh may mắn.Check yourself
Nếu bạn mạo hiểm 500.000 ₫ và nhắm lợi nhuận 1.500.000 ₫, tỷ lệ rủi ro trên lợi nhuận là bao nhiêu, và tỷ lệ thắng hòa vốn là bao nhiêu?
Tỷ lệ là 1:3 (500.000 ₫ so với 1.500.000 ₫). Tỷ lệ thắng hòa vốn là 1 chia (1 + 3) = 25%.
Với tỷ lệ 1:2, nếu bạn thắng 3 trong 10 lệnh, mạo hiểm 1.000.000 ₫ mỗi lệnh, kết quả ròng trước phí là bao nhiêu?
3 lệnh thắng × 2.000.000 ₫ = 6.000.000 ₫; 7 lệnh thua × 1.000.000 ₫ = 7.000.000 ₫; ròng là âm 1.000.000 ₫.
Tỷ lệ thắng hòa vốn thay đổi thế nào nếu bạn dời dừng lỗ xa hơn, khiến mạo hiểm thực tế là 2.000.000 ₫ trong khi mục tiêu vẫn 2.000.000 ₫?
Tỷ lệ trở thành 1:1, và tỷ lệ thắng hòa vốn là 1 chia (1 + 1) = 50%, cao hơn mức 33,4% ban đầu.